Как привлечь к уголовной ответственности должника по исполнительному листу

Обновлено: 05.10.2024

От отсутствия возможности очередной выплаты по кредиту никто не застрахован, и причинами для подобной ситуации вполне могут стать внезапное увольнение с работы или болезнь. Однако тяжелые обстоятельства – еще не повод опасаться за благополучие и прятаться и от кредиторов. Как избежать уголовного наказания за просрочку и что делать в таком случае?

Можно ли привлечь к уголовной ответственности за невозврат долга

Тем не менее подобные случаи не всегда влекут за собой уголовное наказание, главным фактором ответственности по закону является злой умысел или злостное неисполнение существующего судебного решения.

Уголовная ответственность за невозврат долга наступает в случае, если должник:

Умышленно не делает выплат по задолженности;
Злостно игнорирует судебные решения.

Какая статья грозит за невозврат долга банку

Кредитная организация не заинтересована в появлении очередного бесперспективного должника, поэтому предусматривает специальные механизмы, облегчающие кредитную нагрузку. В случае положительного реноме заемщика банк, идя на встречу, вполне может предложить решения реструктуризации долга, учитывая жизненные обстоятельства. Уголовная ответственность за неуплату долга – последняя санкция в списке предпринимаемых мер.

В ином случае должнику грозит несколько мер, которые уж точно не облегчат и без того тяжелую жизненную ситуацию, в частности:

Внесение негативных записей в кредитную историю;
Передача прав взыскания долга коллекторам;
Судебные тяжбы.

Ответственность за невозврат долга предусмотрена ст. 176 и 177 УК РФ:

6 признаков злостного неплательщика

Наличие достаточной для полного или частичного погашения задолженности суммы и при этом намеренное уклонение от оплаты;
Сознательный обман кредитной организации и судебных приставов-исполнителей, сокрытие побочных доходов;
Умышленное создание препятствия для осуществления выплат – порча или сокрытие имущества, смена места жительства и т.д.;
Незаконное воздействие на кредитора;
Препятствие исполнению решения суда;
Сокрытие дохода от продажи имущества.

ВАЖНО: доход от продажи имущества не всегда должен быть использован для оплаты долга. В ст. 446 ГПК РФ содержится перечень собственности, являющейся исключением.

Как накажут за мошенничество

Уголовная ответственность за мошенничество в сфере кредитования предусмотрена ст. 159.1, предполагающей, что обвиняемый получил ссуду обманным путем – предоставил липовые документы или ложные сведения.

От тяжести нанесенного ущерба зависит и наказание: по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ – штраф до 120 тыс. рублей или до годового дохода, обязательные работы до 360 часов, исправительные работы до года, принудительные работы или ограничение свободы до 2 лет. Возможен и арест сроком до 4 месяцев.

Стоит помнить, что наказание существенно ужесточается в том случае, если преступление было совершенно группой лиц по предварительному сговору.

Накажут ли должника за игнорирование решений суда

Штраф – до 50 тыс. рублей или в размере полугодового дохода;
Исправительные работы – до 1 года;
Обязательные – до 240 часов;
Арест – до 3 месяцев;
Лишение свободы – до 1 года.

При этом для служащего муниципальных или государственных органов власти подобная оплошность обойдется еще дороже.

Законом не запрещено требование возврата заемных средств, но общение с должником в досудебном порядке позволяет лишь информировать его о последствиях недобросовестного поведения. А малейшая угроза может быть квалифицирована как вымогательство – ст. 163 УК РФ.

– угроза убийством или намерением причинить вред здоровью; – нарушение неприкосновенности жилища; – нарушение неприкосновенности частной жизни; – умышленное уничтожение или повреждение имущества; – самоуправство.

Проще ли получить назад свои деньги при наличии расписки

Грамотно оформленная расписка составляется в двух экземплярах и должна содержать в себе такие сведения, как:

ФИО, паспортные данные кредитора и заемщика;
Их фактическое место проживания и по прописке;
Сумму заема прописью и в цифрах;
Дату получения и возврата денег;
Плату за пользование – на усмотрение заимодателя, штраф за невозврат в установленное время – обязательно;
ФИО, паспортные данные свидетеля (если есть), его подпись;
Подписи сторон.

Стоит помнить, что уголовная ответственность в ряде случаев эффективнее для возврата долга, чем административная. Согласно ст. 196 ГК РФ срок исковой давности – 3 года, а уголовное дело может быть возбуждено и через 6-10 лет. Для должника подобные последствия – отличная мотивация вовремя вернуть деньги.

Как обезопасить себя: 5 советов кредитору

Максимально проверить платежеспособность заемщика, в частности, обратиться к Бюро кредитных историй (БКИ), если существует такая возможность. Стоит помнить, что сегодня у каждого человека есть возможность узнать свою КИ бесплатно дважды в год;
Проверить заемщика на наличие задолженностей через сайт ФССП;
Обеспечить поручение или залог заема;
Предусмотреть штрафные санкции.

Однако главное, что можно сделать для минимизации рисков – заключить нотариально заверенный договор займа, который позволит в случае негативного исхода обратиться в коллекторское агентство, что, по сути, является единственным действенным методом досудебного взыскания.

Как должен вести себя заемщик

Для того, чтобы избежать уголовной ответственности и судебных процессов, добросовестному заемщику, попавшему в сложную ситуацию, стоит самому попытаться найти пути решения, например:

Постараться договориться с кредитором мирно, объяснить сложившуюся ситуацию и наметить пути её решения;
Вернуть долг хотя бы частично;
Признать себя банкротом.

Скрываться и игнорировать суд и кредитора – заведомо проигрышная позиция. Лучше пояснить сложившуюся ситуацию, тогда есть шанс не бегать вечно от застарелых проблем.

Рано или поздно в жизни любого практикующего юриста наступает момент, когда за тягостной рутиной ежедневной работы приходится углубляться в проблемы принудительного взыскания задолженности с нерадивого должника.

Ответственность по статье 177 УК РФ наступает в случаях злостного уклонения руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Согласно данным официальной статистики по указанной статье УК РФ за 2020 год было возбуждено 156 уголовных дел и вынесено 1088 постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела дознавателями ФССП РФ. А именно им, в силу статьи 151 УПК РФ , поручено расследовать эту категорию преступлений.

Рассмотрим основные причины отказа в возбуждении уголовного дела.

Чаще всего необоснованное упоминание о привлечении к ответственности по рассматриваемой статье возникает в ходе доверительного диалога между специалистом службы безопасности банка, коллектором и гражданином, который просрочил очередной платёж по кредиту. Однако из диспозиции самой статьи следует, что деяние, хотя бы призрачно, но может считаться преступлением только в том случае, если оно подкреплено вступившим в законную силу судебным актом. В остальных случаях это просто наивная попытка морального давления на должника с целью продолжить с ним взаимодействие с позиции силы. Пример такой коммуникации отражён в Решении Железнодорожного районного суда города Хабаровска от 24.06.2019 по делу № 2-1644/2019 , в котором действия банка по взысканию задолженности привели к выплате заявителю компенсации морального вреда вместо мотивирования его к погашению долга.

Размер задолженности не соответствует минимальному порогу

А всё-таки размер имеет значение, и конкретно в этом случае задолженность ни в коем случае не должна быть ниже 2 250 000 рублей . Причём это правило должно применяться к каждой конкретной задолженности и к каждому конкретному решению суда. По этой причине большим заблуждением является возможность привлечения к ответственности лица, задолжавшего нескольким взыскателям или одному взыскателю, но по разным решениям суда сумму, превышающую минимальный порог в совокупности, но в каждом конкретном случае не дотягивающую до 2 250 000 рублей.

Отказ в возбуждении уголовного дела по данным основаниям является законным и обоснованным. Кроме того, есть практика, при которой уголовное дело прекращено в силу увеличения порогового значения крупного размера ущерба, то есть в связи с декриминализацией содеянного. Постановление Президиума и Постановление Центрального районного суда г. Красноярска .

Должник не ознакомлен с постановлением о возбуждении исполнительного производства, ему не вручено предупреждение

Иные способы уведомления представляются субъективными. Обязательность вручения под личную подпись постановления о возбуждении исполнительного производства также предусмотрена Методическими рекомендациями ФССП РФ о выявлении и расследовании данной категории преступлений.

Несмотря на то что предупреждения об уголовной ответственности носят только информативный характер и не содержат в себе никаких требований, их наличие как прямо, так и косвенно подтверждают преступный умысел в период уклонения.

Отсутствует реальная возможность погашать задолженность

Основным квалифицирующим признаком преступления является наличие возможности для погашения задолженности, однако в отсутствии уважительных причин не реализованной должником. Для привлечения к ответственности важно совершение активных действий по реализации имущества, на которое можно было бы обратить взыскание, сокрытие доходов путём открытия новых счетов в банке, совершение сделок, по которым должник будет являться выгодоприобретателем, а также бездействие по выплате задолженности при наличии денежных средств на банковских счетах. Поэтому при отсутствии вышеперечисленного само по себе непогашение задолженности состава преступления не образует. Кроме того, имеется практика, при которой отчуждение имущества и невыплата денежных средств в период уклонения судом и органами дознания не рассматривается как признак состава преступления, предусмотренного статьёй 177 УК РФ.

Иные субъективные причины, не зависящие от должника и взыскателя

а) Сложность доказывания преступления в рамках проведения дознания в ФССП

Ни для кого не секрет, что дознаватели службы судебных приставов преимущественно сталкиваются только с одним составом преступления – это часть1 статьи 157 УК РФ . Этот проступок относится к преступлениям против семьи и несовершеннолетних, то есть осреднённый субъект указанного преступления – недобросовестный родитель, не имеющий постоянного дохода, зачастую пьющий, не подкованный в области юриспруденции, не общающийся с ребёнком. Данная категория преступников в силу специфики правоотношений не желает ворошить прошлое и копаться в грязном белье.

Именно поэтому основная масса преступлений по части 1 статьи 157 УК РФ расследуется с применением сокращённой формы дознания и закрепляется приговором суда, вынесенным в особом порядке . Для дознавателя это значит, что сбор доказательств будет поверхностным, количество допросов минимально, закрепление события преступления сводится к проставлению новой фамилии в давно укоренившемся шаблоне уголовного дела.

Субъект преступления, предусмотренного статьёй 177 УК РФ, птица иного полёта. Это обеспеченный и грамотный человек, способный защищать себя как самостоятельно, так и с участием защитника, приглашённого не дознавателем, а самим гражданином за настоящий гонорар. Он чётко понимает, что такое судимость, и примет все доступные меры, чтобы её не получить.

И, как следствие, закрепление доказательств по уголовному делу для дознавателя становится сродни добыче угля в шахте. Следственных действий становится больше порой в десятки раз. Это допросы свидетелей (тоже людей не глупых), выемки, обыски, допросы специалистов, назначение сложнейших экспертиз и вновь допросы и очные ставки, приобщение к делу вещественных доказательств. Думаю, не стоит говорить, что некоторые следственные действия дознаватель проводит впервые и с целью недопущения ошибок держит себя в сильнейшем моральном напряжении.

Поэтому, скорее всего, будет легче вынести отказ в возбуждении уголовного дела и продолжить работать со своими уже привычными алиментами.

б) Нехватка времени у судебного пристава-исполнителя

Тот, кто хоть раз был в кабинете у пристава-исполнителя, поймёт, что его работа зачастую напоминает конвейер по возбуждению и окончанию исполнительных производств. А тот, кто погрузится в материалы производства, с ужасом узнает, что необходимые исполнительские действия им либо не проведены, либо проведены поверхностно. В первую очередь это связано с нехваткой квалифицированных сотрудников для надлежащего исполнения требований всех взыскателей. Во вторую очередь – с огромным количеством ежедневно поступающих исполнительных документов и документов, уже находящихся на исполнении. В таких условиях представляется сомнительной качественная проработка всех требований и мероприятий, необходимых для привлечения лиц к уголовной ответственности по статье 177 УК РФ.

Приятной вишенкой на торте для должников является внесение в Государственную Думу законопроекта об освобождении от уголовной ответственности лиц, совершивших преступления в том числе и по статье 177 УК РФ, в связи с применением иных мер уголовно-правового характера, также предложенных данным законопроектом.

Представьте: решение суда вынесено в пользу кредитора. Все, как кажется, сложилось замечательно. Теперь-то должник точно выплатит задолженность. На деле же выходит так: должник не платит по решению суда. Что делать в такой ситуации?

Обращение в ФССП

Причины часто объективные:

Тем не менее, обращаться в ФССП необходимо.

Взыскатель, подавая заявление об инициации исполнительного производства, должен обратить внимание на следующие моменты:

Если жалобы не помогут, то нужно идти в суд и признавать действия или бездействия пристава незаконными. Даже так: учитывая, что КАС устанавливает 10-дневный срок на подачу иска о признании деятельности приставов незаконными, лучше всего, сразу обращаться в суд.

Во-первых, судебное решение может больно ударить не только по самому приставу, но и по его руководителю, который не смог правильно организовать работу своего подчиненного. Во-вторых, если, например, у должника было имущество, но он, при попустительстве приставов, смог его реализовать, то с казны можно взыскать убытки. Такая практика тоже имеется. Но, увы, бывает так, что с должника действительно нечего взять. Мотивировать его найти деньги, чтобы вернуть долг, можно и другими способами.

Юридическая помощь по взысканию с приставами

Консультация в офисе и по телефону

Помощь адвоката. Стаж 19 лет по взысканию с приставами!

Привлечение должника к уголовной ответственности

Должник не платит по решению суда. Как привлечь к уголовной ответственности этого человека? Уголовный кодекс, действительно, предусматривает уголовную ответственность для некоторых должников.

Однако должны быть соблюдены некоторые условия:

Задолженность должна быть больше 1,5 миллиона рублей. Ранее сумма крупного размера задолженности была ниже – всего 250 тысяч рублей.
Долг в указанном размере должен вытекать из одного судебного решения. То есть, если 1 должник должен 1 кредитору 1,5 миллиона рублей по нескольким решениям суда, то возбудить уголовное дело не удастся.

Несмотря на достаточно требования, которые позволяют привлечь должника к уголовной ответственности, о данном инструменте кредитору знать необходимо.

Чтобы привлечь к ответственности должника, нужно написать соответствующее заявление в полицию.

Его рассмотрят и, по результатам:

возбудят уголовное дело;
откажут в возбуждении уголовного дела.

Не стоит думать, что, если решение суда получено, то можно расслабиться и ничего не делать, что все сделают представители соответствующих органов. Роль кредитора, взыскателя на стадии исполнения судебного решения должна быть активной.

Защита прав и законных интересов детей, потерпевших от преступления, является приоритетной задачей органов дознания Федеральной службы судебных приставов. В этой связи применение ФССП России мер административной юрисдикции, предусмотренных статьей 5.35.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), и уголовно-правового воздействия, предусмотренных статьей 157 Уголовного кодекса РР (далее - УК РФ), является действенным фактором, способствующим своевременному и полному исполнению должниками своих обязанностей, предусмотренных статьей 38 Конституции РФ.

Часть 1 статьи 5.35.1 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за неуплату родителем без уважительных причин в нарушение решения суда или нотариально удостоверенного соглашения средств на содержание несовершеннолетних детей либо нетрудоспособных детей, достигших восемнадцатилетнего возраста, в течение двух и более месяцев со дня возбуждения исполнительного производства, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния. Такие деяния влекут наказание в виде обязательных работ на срок до 150 часов либо административный арест на срок от 10 до 15 суток или наложение административного штрафа на лиц, в отношении которых в соответствии с КоАП РФ не могут применяться обязательные работы либо административный арест, в размере 20 тысяч рублей.

Часть 1 статьи 157 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за совершение аналогичных действий (бездействия), если это деяние совершено неоднократно. Наказанием в данном случае могут стать исправительные работы на срок до 1 года, либо принудительные работы на тот же срок, либо арест на срок до 3 месяцев, либо лишение свободы на срок до 1 года.

Одним из условий наступления административной и уголовной ответственности за уклонение от уплаты алиментов законодатель определил отсутствие уважительных причин их неуплаты и неоднократность неуплаты алиментов.

Под уважительными причинами неуплаты алиментов следует понимать обстоятельства, при которых задолженность по алиментам образовалась у лица:

- в случае его болезни (часть 2 статьи 114 СК РФ);

- по вине других лиц, в частности, в связи с несвоевременной выплатой заработной платы работодателем, задержкой или неправильным перечислением банком алиментных сумм;

- при наличии доказательств того, что исполнение было невозможно вследствие обстоятельств непреодолимой силы (чрезвычайные и непредотвратимые условия).

Данный перечень обстоятельств не является исчерпывающим и причины неуплаты алиментов устанавливаются в каждом конкретном случае отдельно.

Согласно примечанию к статье 157 УК РФ под неоднократностью понимается неуплата в нарушение решения суда или нотариально удостоверенного соглашения без уважительных причин родителем средств на содержание несовершеннолетних детей (нетрудоспособных детей) в период, когда они подвергнуты административному наказанию по ст. 5.35.1 КоАП РФ.

Таким образом, для привлечения должника к ответственности по ст. 5.35.1 КоАП РФ необходимо соблюдение следующего ряда условий:

1. Наличие возбужденного исполнительного производства о взыскании алиментов на основании вступившего в законную силу судебного решения (судебного акта, судебного приказа) либо нотариально удостоверенных соглашений об уплате алиментов.

2. Срок с момента возбуждения исполнительного производства превышает 2 месяца.

3. Должник надлежащим образом уведомлен о судебном решении (нотариальном соглашении), возбужденном исполнительном производстве, при этом им в указанный срок не приняты меры по уплате алиментов.

4. Отсутствуют уважительные причины неуплаты.

5. Должник не находится в розыске, не признан судом безвестно отсутствующим.

6. Действие должника не содержит уголовно наказуемого деяния.

При указанных обстоятельствах должностное лицо ФССП России составляет протокол об административном правонарушении, которое направляет мировому судье для рассмотрения.

Привлечение должника к уголовной ответственности, в случае уклонения от уплаты алиментов возможно только при условии, что он ранее подвергался административному наказанию за неуплату средств на содержание детей, постановление судьи о назначении наказания по делу об административном правонарушении вступило в законную силу и не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию.

(Начальник отдела по обеспечению участия прокуроров в рассмотрении уголовных дел судами Габисов А.К.)

Прокуратура
Вологодской области

Прокуратура Вологодской области

7 апреля 2021, 19:45